После покупки квартиры через какое время ее можно продать

После покупки квартиры через какое время ее можно продать

Кто из продавцов квартир может не платить налог?


Исключением из правил по уплате налога, могут быть следующие случаи:

  1. Стали владельцами на основании ренты договора пожизненного содержания.
  2. Стали собственниками вследствие приватизации недвижимости.
  3. Получение недвижимости в собственность по договору дарения от близких родственников или вошли по закону в наследство.

Налог с продажи недвижимости уплачивается собственниками после совершения сделки на протяжении календарного года до апреля месяца. Одним из условий является то, сколько по времени квартира находится в собственности у продавца.

А также от того, на какую сумму будет составлен договор купли – продажи.

Раньше законодательством было предусмотрено условие, при котором квартиры, находящиеся в собственности более 3 – х лет, налогом не облагались.

Но было внесено ряд изменений, по которым срок был увеличен еще на 2 года. Это было специально введено для искоренения перепродажи недвижимости. То есть быстро купить квартиру и сразу ее перепродать по другой цене стало не выгодно.

А вот для малоимущих, инвалидов, сирот и людей пенсионной категории, имеющих в собственности недвижимость менее 3 – х лет, при продаже применяются льготные условия. Также специальные условия применяются для граждан, имеющих в собственности единственное жилье.

Квартира куплена в ипотеку

На ипотечную квартиру распространяются общие правила уплаты налогов. Поскольку она куплена у постороннего лица, то гражданину необходимо выждать 5 лет с момента получения права собственности и только потом оформлять продажу. Однако здесь возникают трудности.

В какой момент гражданин становится собственником квартиры, купленной в ипотеку?Такие нюансы чаще всего указываются в ипотечном договоре с банком.

Возможны 2 варианта:

  • Право собственности появляется с момента подписания ипотечного договора. Квартира фактически принадлежит гражданину, но находится под обременением банка. Ее возможно продать без уплаты НДФЛ через 5 лет с момента оформления ипотеки, но сделать это все равно затруднительно. Поскольку жилье находится под обременением, то любые операции с ним должны совершаться с разрешения банка, который неохотно идет на перепродажу ипотечной недвижимости.
  • Право собственности возникает после полного погашения ипотеки. Весь период выплаты кредита гражданин по факту не является владельцем недвижимости. Следовательно, без уплаты налога он может продать квартиру только тогда, когда пройдут 5 лет после окончания выплаты ипотеки. Учитывая то, сколько на практике длятся ипотечные выплаты, человек может рассчитывать на выгодную продажу через 20-25 лет после подписания договора.ЧИТАЕМ ТАКЖЕ: Что делать, если в ипотечном договоре ничего не сказано о том, когда наступает право собственности? Тогда вступают в силу общие правила Гражданского кодекса. Согласно ГК РФ, гражданин становится полноправным владельцем только после погашения кредитных обязательств в полном объеме.

Если квартира куплена в ипотеку

Ипотечная квартира облагается налогом по общему основанию.

Покупка недвижимости в ипотеку по своей юридической природе и с точки зрения налогообложения ничем не отличается от обычной купли-продажи. По этой причине правило пяти лет, чтобы продать квартиру без налога, также распространяется на такое жилье. Нужно иметь в виду, что налоговое законодательство имеет в виду нахождение недвижимости в собственности.
Нужно иметь в виду, что налоговое законодательство имеет в виду нахождение недвижимости в собственности.

Так, ипотечные квартиры может быть оформлена двояко:

  1. с сохранением права собственности за банком.
  2. с передачей права собственности должнику и наложением обременения на квартиру;

Момент, с которого у владельцев ипотечного жилья наступает право собственности имеет ключевое значение. Так, если в ипотечном соглашении было предусмотрено, что право собственности переходит после погашения кредита, то давность владения в целях обложения налогом должна исчисляться с соответствующей даты внесения последнего взноса. Если же соглашением установлено, что право собственности переходит в момент покупки, а на квартиру налагается обременение, то давность исчисляется непосредственно с момента покупки.

Однако, если такое условие в соглашении не установлено, что бывает очень редко, то действует общее правила гражданского законодательства, согласно которому право собственности переходит в момент исполнения контрагентом обязанности по оплате полностью.

Когда можно продавать квартиру, купленную с использованием материнского капитала

Материнский капитал можно использовать для оплаты части квартиры. Главная особенность при это заключается в том, что такое жилье обязательно должно оформляться в собственность не только самого покупателя-владельца сертификата, но и в собственность других членов семьи: супруга и всех детей, включая первенца.

Такое жилье тоже можно продать на общих основаниях сразу же после покупки, однако, учитывая тот факт, что квартира будет принадлежать несовершеннолетним лицам, потребуется разрешение от органов опеки.

Получить его несложно, но только при условии, что новая квартира также будет оформляться в собственность всех членов семьи и это жилье будет не хуже того, которое продается.

Через сколько можно продать квартиру после покупки за материнский капитал

При приобретении жилья с помощью средств материнского капитала, дальнейшая продажа такого жилья законодательно ограничений не имеет. Нет прямого указания в законодательном акте о том, что если квартира была куплена с помощью материнского капитала, то продать такую квартиру в последующем будет невозможно. Как продать квартиру в ипотеке, Можно ли продать квартиру, купленную на материнский капитал, читайте по ссылке: Однако органы опеки и попечительства данный вопрос держат на контроле, и в Едином государственном реестре недвижимости по такому жилью должны содержаться сведения об имеющихся ограничениях на продажу без разрешения органа опеки и попечительства.

Данное требование закреплено в 28 и 37 статьях Гражданского кодекса Российской Федерации, а также в статье 21 федерального закона об опеке и попечительстве.

Как это выглядит на практике? Поскольку денежные средства материнского капитала были израсходованы на приобретение квартиры, то в качестве сособственника жилья должен быть указан и ребенок, средства которого были израсходованы. А при возникновении вопроса о продаже такого жилья, необходимо получить разрешение от органа опеки и попечительства на продажу доли ребенка.

Без получения такого разрешения, совершить сделку невозможно, так как получая выписку из ЕГРН на продажу жилья, в ней будет указано ограничение на продажу без разрешения органа опеки и попечительства.

Поэтому даже если продавец и покупатель проигнорируют такое разрешение, то сдав документы в ЕГРН для регистрации нового собственника, он получит отказ. То есть квартира будет числиться собственностью продавца. Разрешение на продажу, выданное органом опеки и попечительства, подписывает глава местной администрации.

Срок действия такого документа законодательно не ограничен, однако, практика идет по признанию разрешения действительным в течение трех месяцев со дня выдачи.

Вместе с тем, до сих пор действует требование Министерства образования РФ, которое изложено в письме от 20 февраля 2002 года за № 09-М о том, что разрешения органа опеки и попечительства должны выдавать на срок в один месяц. Если за это время следка не была совершена, то требуется новое разрешение. Средства материнского капитала можно использовать не только на покупку жилья, в том числе и с помощью ипотеки, но и для строительства индивидуального жилого дома, переоборудования или реконструкции жилого помещения.

Поэтому если в дальнейшем возникнет вопрос по продаже и такого жилья, то также необходимо будет получать разрешение органов опеки и попечительства. Если ко времени продажи такого жилья дети уже будут взрослыми, то, естественно, разрешение уже на продажу не понадобится.

Каким образом можно получить разрешение от органа опеки и попечительства, если возникла необходимость продать жилье, одним из собственников которого является несовершеннолетний? Для этого следует подать соответствующее заявление в орган опеки и попечительства по месту проживания.

Такой документ составляют родители несовершеннолетнего, в котором излагают, каким образом будут защищены права несовершеннолетнего, если будет получено разрешение на продажу. По установившейся процедуре, ответственный работник органа опеки и попечительства обязан провести собеседование с родителями и лично убедиться, что права ребенка нарушены не будут.

Если ребенку уже исполнилось 14 лет, то с ним также проводится беседа.
К заявлению, которое подается в орган опеки и попечительства, родители несовершеннолетнего должны приложить следующий пакет документов:

  1. если ребенку 14 лет и более, то письменное согласие от него на продажу его доли в квартире;
  2. копию о рождении ребенка;
  3. копии своих паспортов;
  4. копии документов на продаваемое жилье и приобретаемое.
  5. копию свидетельства о заключении брака;

После изучения всех поданных документов и проведения собеседования, орган опеки и попечительства должен прийти к выводу, что выдав разрешение на продажу квартиры, сособственником которой является несовершеннолетний член семьи, права ребенка не будут ущемлены, и он будет обеспечен жильем, в соответствии с нормами, которые предусмотрены Жилищным законодательством.

То есть жилищные условия не должны быть ухудшены. А это означает, что доля в новом жилье не может быть меньше доли, которая была в старом жилье. Чтобы избежать нарушений прав несовершеннолетнего, органы опеки и попечительства настаивают на одновременном проведении сделок со старой и новой квартирой, или же требуют вначале приобрести жилье, в котором будет доля несовершеннолетнего, а затем уже дают разрешение на продажу старой квартиры.
Чтобы избежать нарушений прав несовершеннолетнего, органы опеки и попечительства настаивают на одновременном проведении сделок со старой и новой квартирой, или же требуют вначале приобрести жилье, в котором будет доля несовершеннолетнего, а затем уже дают разрешение на продажу старой квартиры.

Когда можно продавать квартиру после покупки

С момента на имущество граждане могут распоряжаться им по своему усмотрению.

может только ее законный владелец.В соответствии с налоговым законодательством отчуждение жилья — сделка, направленная на получение денежного дохода ( НК РФ). После того как сделка купли-продажи была завершена, продавец предоставил покупателю квартиру взамен полученной прибыли, у него возникает обязанность уплатить НДФЛ в бюджет в размере 13%.Однако, если недвижимость находится в собственности налогоплательщика больше минимального срока — платить НДФЛ не нужно.

Установление срока, после которого возможна продажа жилья без налога обусловлено борьбой государства со спекуляцией на рынке недвижимости — зачастую граждане продают недвижимость по цене большей, чем за нее первоначально было уплачено, извлекая из этого нетрудовой доход.

Кто не платит налог?

Полное освобождение получают собственники, владеющие недвижимостью период, указанный в законе. Других освобождений законодательством не предусмотрено.

Однако существуют вычеты. Их несколько:

  1. возврат имущественного налога на квартиру, его размер 1 млн рублей;
  2. возврат налога, с учетом расходов на продажу.

Оба эти вычета могут быть предоставлены как единой суммой в конце года, так и частями в течение всего года. Оформляются они в налоговом органе, носят заявительный характер и заявляются в налоговой декларации 3 НДФЛ в следующем после продажи налоговом периоде.

Для этого необходимо заполнить декларацию и:

  1. Вычет с расходов. Необходим паспорт, договор купли-продажи и документы, подтверждающие расходы.
  2. В размере 1 млн. Предоставить в налоговую паспорт и договор купли-продажи.

Вычетами можно пользоваться при каждой сделке.

Когда можно продавать квартиру после ее покупки

Продавать свое жилье можно сразу же после покупки. Даже в следующую минуту после оформления права собственности.

Однако нужно учитывать, что в законодательстве предусмотрен специальный налог в размере 13% от цены покупки, который в такой ситуации придется заплатить.Данное ограничение возникло сравнительно недавно и призвано оно устранить спекуляцию на рынке недвижимости, когда одно лицо скупает всю доступную недвижимость по низкой стоимости и потом выставляет ее уже по высокой цене.Пример: Если продавать жилье, стоимостью в 5 миллионов сразу после его покупки по той же цене, то придется заплатить 650 тысяч рублей в виде налога.

Когда можно продать квартиру, купленную в ипотеку

Значительная часть квартир (в ипотеку). Продать такую квартиру на общих основаниях, без разрешения банка до выплаты кредита невозможно.

Таким образом, самый простой вариант – сначала погасить долг и только потом продавать жилье.И тут тоже действует правило об уплате налога в размере 13%. Исключение, как и раньше, делается только для тех квартир, которые находились в собственности 5 лет и более.Тем не менее некоторые банки идут на уступки и позволяют своим клиентам продавать жилье, но при условии, что вырученные за него средства сразу же пойдут на покрытие всего долга (и при условии, что этой суммы хватит для того, чтобы закрыть кредит).Есть и альтернативный вариант: продавец может договориться с покупателем и банком о том, что заемщик и владелец квартиры будут меняться одновременно.

Исключение, как и раньше, делается только для тех квартир, которые находились в собственности 5 лет и более.Тем не менее некоторые банки идут на уступки и позволяют своим клиентам продавать жилье, но при условии, что вырученные за него средства сразу же пойдут на покрытие всего долга (и при условии, что этой суммы хватит для того, чтобы закрыть кредит).Есть и альтернативный вариант: продавец может договориться с покупателем и банком о том, что заемщик и владелец квартиры будут меняться одновременно. Таким образом покупатель становится клиентом банка и будет обязан в дальнейшем выплачивать кредит на тех же условиях, что и продавец до этого.Банки не особо охотно соглашаются именно на такую схему, однако, если финансовое состояние покупателя значительно лучше, чем у продавца, с которым, к тому же, начали возникать проблемы (например, участились случаи несвоевременного погашения долга), то скорее всего одобрение финансовой организации получить будет не слишком сложно.Пример: Человек приобрел жилье за 2 миллиона рублей из которых 200 тысяч были выплачены в качестве первоначального взноса.

Сразу после этого у него резко возникли финансовые трудности. Чтобы не становится должником, собственник предлагает банку схему, по которой кредит за него будет платить третье лицо, которое и станет владельцем этой квартиры, находящейся в залоге. Новый собственник выплачивает продавцу 200 тысяч, которые тот потратил на первоначальный взнос и обязуется погашать задолженность на тех же условиях, что продавец ранее.

Продажа жилья сразу после его покупки – это сравнительно обычная ситуация. По крайней мере, выполняется все точно так же, как и при обычной продаже.

В то же время, риски тоже остаются идентичными. На бесплатной консультации опытные специалисты расскажут о наиболее часто встречающихся проблемах. Они же могут сопровождать всю сделку, сводя возможные риски к минимуму.

Сохраните или поделитесь ссылкой в социальных сетях (2 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Загрузка.

Автор статьиЭксперт-юрист сайта.

Стаж 10 лет. Наследственные дела.

Семейные споры. Жилищное и земельное право. Рейтинг автораНаписано статей498 Задайте вопрос эксперту-юристу БЕСПЛАТНО!Напишите свой вопрос, наш юрист БЕСПЛАТНО подготовит ответ и перезвонит вам через 5 минут. Спасибо! Ваша заявка принятаОжидайте звонка специалиста в течении 5 минут Отправляя данные Вы соглашаетесь с , и

Вариант №1: доходы минус расходы

Налога не будет, если продать жилье по стоимости, не превышающей расходы на его приобретение.Расходами считаются:

  1. %, уплаченные по жилищному кредиту на данную кв-ру (!);
  2. стоимость, уплаченная вами при покупке данного жилья;
  3. подтвержденные затраты на строительство дома + стоимость земли;
  4. при «долевке» – черновая отделка.

Нет дохода – нет налога.

Продавцу следует подготовить декларацию и документально подтвердить суммы купли-продажи.Можно ли умышленно занизить цену квартиры в договоре, чтобы уменьшить прибыль и, следовательно, налог? Теоретически да, но в ограниченных пределах.Подвох кадастровой стоимости.Цена объектов, приобретённых после 01.01.2016 г., высчитывается налоговиками с двух позиций:

  1. исходя из цены указанной в договоре, либо
  2. 70% от кадастровой стоимости объекта (она теперь приближена к рыночной).

Для расчёта налога берётся больший показатель.

можно на сайте Росреестра.ПримерВы купили, а потом продали квартиру за одинаковую сумму – 1,3 млн рублей. Налогов быть не должно. Однако!Налоговики установили, что кадастровая стоимость объекта составляет 2,6 млн. руб. Именно этот показатель и возьмут для расчета налога, а точнее 70% от 2,6 млн.

рублей.Расчет: 2 600 000 * 70% = 1 820 000 рублей – это реальная цена квартиры (так будет считать налоговая).Из 1 820 000 рублей вычтут стоимость, по которой вы купили квартиру, т.

е. 1,3 млн рублей. Остается 520 тыс.руб.

– это ваш доход. С него удержат 13%, т. е. 520 т. р. * 13%= 67 600 рублей.Таким образом, занизить цену в договоре возможно, но не более чем до 70% от кадастровой стоимости.

Чаще всего это делают, когда:

  1. расходы на приобретение квартиры сильно ниже, чем цена текущей продажи;
  2. расходов на приобретение жилья не было вообще (наследство, дарение);

Например. Гр-н Иванов купил квартиру за 1 млн.

руб., а продает за 2 млн. руб.

При этом кадастровая и рыночная стоимость квартиры совпадают друг с другом и составляют 2 000 000 рублей.Допустим, в первом случае, гр-н Иванов указал в договоре продаже min стоимость – 70% от кадастра, т.

е. 1,4 млн. руб. Из этой цены вычтут расходы на приобретение, и налог составит (1,4 млн – 1 млн) * 13% = 52 000.

Формально налоговики не смогут предъявить никаких претензий.Во втором случае, гр-н Иванов указал в договоре полную стоимость – 2 млн.

Тогда налог составит 130 тыс. руб. Расчет: (2 млн. – 1 млн.)*13%= 130 т. р.Отметим несколько негативных последствий второго варианта.

  1. Занижение цены незаконно с точки зрения НК. Это уход от налогов.

Конечно, уличить гражданина в таком незаконном поведении практически невозможно, но мы обязаны вас об этом предупредить.

  1. Не все покупатели согласятся на занижение цены в договоре купли-продажи.

    Особенно если у них ипотека.

  2. По закону покупатель должен отдать ровно те деньги, которые указаны в договоре. Если он случайно «забудет» отдать оставшуюся сумму, то взыскать их по суду будет практически невозможно.

Идем далее, как продать квартиру без налога, если не было расходов?

Особенности продажи квартиры, купленной в ипотеку

Покупка жилья в кредит является взвешенной, продуманной, а платежеспособность тщательно проверяется банком.

Для продажи квартиры, купленной в ипотеку, должны быть веские основания.

При потере источника дохода, болезни или по иным обстоятельствам владельцам приходится срочно избавляться от обременительной покупки. Особенность продажи — участие в сделке финорганизации, выдавшей кредит.

При продаже с участием банка Покупатель делит платеж на 2 части: одна достается банку в счет погашения кредит, а вторая — Продавцу. После снятия денег со счета (или изъятия из банковской ячейки) банк снимает обременение, и участники беспрепятственно совершают сделку. Также банк может согласиться с переоформлением ипотеки на третье лицо — Покупателя.

Один из альтернативных вариантов продажи — снять с квартиры обременение, а после — совершить сделку. При согласии Покупателя можно оформить договор залога, за счет него погасить кредит и . Выбор приемлемого варианта будет зависеть от позиции банка и от согласия Покупателя на участие в сделке финорганизации.
Выбор приемлемого варианта будет зависеть от позиции банка и от согласия Покупателя на участие в сделке финорганизации.

Задавая вопрос, когда можно продать квартиру после ее покупки, Продавца больше интересует выгодность сделки, перечень предстоящих расходов.

В действительности реализовать недавно купленную недвижимость можно в любое время, зарегистрировав право собственности в Росреестре.

При покупке можно вернуть НДФЛ, а при продаже придется заплатить налог в казну. Если возникли трудности, задайте вопрос юристу: когда можно продать квартиру, купленную, на вторичном рынке, в новостройке, за маткапитал или в ипотеку? Нужно ли платить налог при срочной продаже квартиры?

Как уменьшить базу налогообложения НДФЛ при реализации жилой недвижимости?

Что изменится в 2021 году

При продаже жилья в 2021 году или позже минимальный срок владения составит три года, даже если его купили в 2016 году.

Сейчас, если квартиру купили в январе 2016 года, ее нельзя продать без начисления НДФЛ: по действующему закону минимальный срок истечет в январе 2021 года.Но уже в январе 2021 года ту же квартиру разрешат продать без НДФЛ. Для этого должны одновременно соблюдаться такие условия.Знаем, как сэкономить на налогахИли не платить их вообще.

Подпишитесь на рассылку, чтобы узнать, как законно не делиться доходами с государствомПодписатьсяПродается жилье. Это может быть комната, квартира, жилой дом или доля. Нежилых помещений поправки не касаются.Оно единственное для продавца.

У собственника нет другого помещения. Это касается как личной недвижимости, так и совместной с супругом.

Проверять будут на дату регистрации сделки по продаже квартиры. Если у продавца несколько квартир, минимальный срок владения составит пять лет.Или еще одну квартиру купили за 90 дней до продажи. При проверке единственного жилья не будут учитывать квартиру или комнату, которую купили в течение 90 дней до продажи того объекта, по которому нужно считать налог.

Допустим, семья сначала купила новую квартиру, а потом в течение трех месяцев после регистрации права собственности продала предыдущую.

Хотя на дату продажи у нее в собственности две квартиры, но минимальный срок владения все равно составит три года.При продаже дома срок уменьшается и для участка. Если собственник продает жилой дом и при этом соблюдаются все условия для уменьшения срока владения, то новый срок будет действовать и для земельного участка с хозпостройками.

Но только при условии, что это именно тот участок, на котором находится единственный дом продавца. Что делать? 22.01.19

Налоги при продаже квартиры

Если возникает необходимость срочно продать купленную квартиру, то нужно иметь в виду особенности уплаты налога:

  • Если квартира находилась в собственности минимум 3 года, при продаже налог с такой квартиры не взимается.
  • Налог не требуется уплачивать при продаже квартиры стоимостью менее 1 миллиона рублей.

Подробнее о том, какой налог нужно уплатить с продажи квартиры, . Правило 3 лет действует во всех ситуациях по продаже квартиры, если такова полученна:

  1. по приватизации;
  2. по договору ренты;
  3. в дар.
  4. по наследству;

Если продаются квартиры, полученные одним из указанных способов и соответствующие одному из пунктов, налог выплачивать не нужно.

Касательно всех остальных случаев этот срок увеличивается до 5 лет. Но необходимая для освобождения от налога сумма продажи квартиры не меняется. Многие граждане пытаются уклониться от уплаты налога, прописывая в недостоверную стоимость квартиры.

Если она стоит 4 миллиона, то в договоре ценой указывается 999 000 рублей, а вторым договором (который необязательно предъявлять для регистрации в соответствующие органы) могут прописываться дополнительные действия на оставшуюся сумму. Зачастую, данный способ не работает, вызывая у проверяющей комиссии определённые сомнения в достоверности сделки, после чего назначается дополнительная проверка, в ходе которой и выясняется нарушение.

Поступать так не рекомендуется, так как уклоняться от уплаты налога – недопустимо и карается соответствующей материальной ответственностью, если декларация по уплате налога не будет предоставлена.

Поэтому при срочной продаже квартиры после покупки лучше поступить законно и заплатить налоги, а изначально дополнительно убедиться в наличии на руках необходимого количества средств для уплаты налога. Учитывая всю информацию выше, продавать квартиру можно в любой момент, главное всё делать законно, платить налоги и в целом следовать законодательным требованиям относительно данной процедуры.